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银行承兑汇票保证金来源审查不严格,广发银行

2019-11-08 23:46

摘要:7月10日,天津银监局连发5张罚单,涉及的有兴业、招商、广发、平安四家银行。其中,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。 罚单显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分...

中新经纬客户端7月11日电 7月10日,天津银监局连发五张罚单,处罚对象涉及兴业银行、招商银行、广发银行、平安银行,处罚金额总计340万元。其中广发银行天津分行被罚最多,罚款共计人民币200万元。

中国经济网编者按:9月8日,广发银行举办了成立三十周年纪念大会。过去三十年来,广发银行从15亿元资产起步,到如今超过2万亿元的资产规模;从偏居南粤一隅的6家分行5个办事处,到如今在全国拥有44家直属分行、852个机构网点,年度净利润已突破百亿元。

多家银行被处罚内控不严需警惕

4月16日,大连银保监局公布了一批罚单,其中民生银行独领11张,累计罚没金额350万,4位相关责任人被警告。

  7月10日,天津银监局连发5张罚单,涉及的有兴业、招商、广发、平安四家银行。其中,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。

兴业银行股份有限公司天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被天津银监局罚款人民币50万元。

当日,广发银行还正式发布了新企业文化理念。广发银行方面表示,将牢记“服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会”的历史使命,践行“相知相伴、全心为您”的服务理念,朝着“建设功能完备、业务多元、特色鲜明、同业一流的商业银行”的企业愿景奋勇向前。

据媒体报道,7月10日,天津银监局连续发布5份处罚公告,涉及兴业银行、招商银行、广发银行、平安银行4家银行。公告显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职两问题,被处以40万元人民币罚款;平安银行因贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资,贷后管理失职,流动资金贷款被挪用,被罚款人民币50万元;广发银行天津分行存多项问题被罚款人民币200万元。被罚款最多的广发银行天津分行,被银监局指出存在多项内控问题:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。

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  罚单显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职问题,被处以40万元人民币罚款;广发银行天津分行因贴现资金回流,用途把控不力等多项问题被罚款人民币200万元;而平安银行因贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用,处以50万元人民币罚款。

招商银行股份有限公司天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职,被天津银监局罚款人民币40万元。

一面是鲜花与掌声,另一面广发银行仍在频闯监管“红灯”。中国经济网梳理发现,自今年7月1日以来,广发银行已收到监管层的12张罚单,似乎“好了伤疤忘了疼”。这些罚单,涉及广发银行9家分行,分别为广发银行天津分行、无锡分行、常州分行、济南分行、镇江分行、苏州分行、惠州分行、潍坊分行、郑州分行,处罚金额共725万元。从单张罚单来看,广发银行天津分行被罚金额最高,为200万元。

今年以来,银行业接到的罚单数量大、频率高。据媒体报道,截至6月30日,银监系统针对商业银行以及金融机构违规行为的罚单总计1668张,罚没金额总计超14亿元,其中浦发银行成都、上海分行因内控严重失效等问题连续收到4.62亿元、5856万元的巨额罚单,监管态势持续加压。从政策层面看,金融整顿的决心大、力度大,由此可见一斑。另一方面,过去一段时间盲目扩张、金融环境过于宽松,导致金融业务无序发展,在去杠杆的大背景下,整顿金融秩序必然加码,消除风险的努力必须更为严厉。从上述被处罚的案件看,多数是银行监管不到位、内部风控不到位,导致资金损失惨重。由此看,金融整顿不可松懈,银行的内部风险控制不能放松。

图片来源:银保监会官网

  值得注意的是,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。分别是:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。

广发银行股份有限公司天津分行因存在多项违法违规事实,被天津银监局罚款人民币200万元。其违法违规事实包括:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景

广发银行7.22亿元的罚单记入中国银行业史册,罚没金额创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录。去年12月8日,银监会公布对广发银行违规担保案件的处罚结果,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元,对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。

房地产业需融资险资巨头急入股

连收11张罚单

  除此之外,该行程晓静以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险。天津银监局认定其负有直接责任,对其处警告处分。

广发银行股份有限公司天津分行程晓静以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险,被天津银监局处以警告处分。

以下为下半年监管部门公布的对广发银行的处罚:

7月10日,华夏幸福基业股份有限公司发布《关于股东权益变动的提示性公告》,公告称,大股东华夏幸福基业控股股份有限公司(下称“华夏控股”)与平安资产管理有限责任公司(下称“平安资管”)签订《股份转让协议》,华夏控股通过协议转让方式,向平安资管转让其持有的约5.82亿股公司股份,占该公司总股本的19.7%。转让完成后,平安资管持有的华夏幸福股份从原来的0.18%上升至19.88%。值得关注的是,此前中国平安曾入股碧桂园、旭辉等多家地产公司。据媒体统计数据显示,截至今年一季度末,四大上市险企投资性房地产余额合计为646.53亿元,较年初微增1.5%。

银保监会官网显示,此次罚单涉及民生银行及其大连分行,案由涉及掩盖资产真实质量、虚增存贷款规模等多项违规行为。

  继“三三四”检查以来,监管部门对银行业的“紧箍咒”越念越紧。据蓝鲸财经日前统计,仅今年上半年,银保监对商业银行及金融机构总计开出罚单超1600张,覆盖范围涵盖国有五大行、股份制银行、城商行以及外资银行等金融机构。

平安银行股份有限公司因贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资,且贷后管理失职,流动资金贷款被挪用,被天津银监局罚款人民币50万元。

7月10日,广发银行天津分行:个人贷款资金被挪用等四宗违法

近日接到一位房地产业的朋友的微信,就此事开了个广告式玩笑:别买保险了,保险都去干房地产了,直接买房子就行了。可能也说对了一半:现如今,能找到让保险资金满意的投资领域也不多,房地产业尽管问题不少、资金压力大,但还是比较好的投资领域。那另一半的理由是:看起来风光的房地产业,本来就有高投入、长周期的特点,对资金的需求大,在金融政策面逐渐收紧的大背景下,融资压力之大可想而知,急切需要更多的金主前来“救驾”,这可能是平安介入华夏幸福的重要原因。据说,平安入伙的条件对原来大股东而言,并不宽松,原来大股东的掌控能力已经大为削弱。这么看,保险资金进入房地产领域,确实是两厢情愿的事。但是这么多险资一拥而上进入房地产业,是好事吗?

其中,因贷后管理不到位,银行承兑汇票保证金来源审查不严格,贷款回流作银行承兑汇票保证金,民生银行被罚款50万元。

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今年以来,银行业罚单数量密集。据中新经纬客户端统计,截至6月30日,各级银监部门共披露1668张罚单,累计罚没金额超14亿元。

7月10日,天津银监局公布的行政处罚信息公开表显示,广发银行天津分行存在四项违法违规事实:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。因此,广发银行天津分行被罚款人民币200万元。

有人爱买退市股重新上市希望微

因以贷收贷,掩盖资产真实质量;以贷转存,虚增存贷款规模,民生银行被罚款100万元。

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11日是退市昆机和退市吉恩在退市整理期的最后一个交易日,随后的5个交易日内就将被上交所摘牌,从而终止上市。在博取短线收益的驱动下,两只退市股前几日表现非常活跃。比如,素有“敢死队营业部”之称的华泰证券成都蜀金路营业部,7月9日出现在退市吉恩龙虎榜的买方名单上,7月10日又出现在退市吉恩龙虎榜的卖方名单上,一进一出,获利丰厚。日前,退市吉恩全天成交6042万元,较前几日每天1000多万元的成交额明显放大。部分投资者选在彼时挤上车,让人不解:昨天大手笔买入,今天一旦成交惨淡,岂不是要被“埋”坑里了吗?不少投资者在股吧中表示,选择最后时刻上车,并不是为了博取短线收益,而是押注重新上市。

因贷后管理不到位,以贷收贷,掩盖资产真实质量;贴现资金回流作银行承兑汇票保证金,滚动循环签发银行承兑汇票,民生银行被罚款100万元。

7月10日,广发银行天津分行程晓静:以个人工资卡账户为他人过渡资金

重新上市有没有可能?理论上存在,现实中不太可能。以上交所为例,根据2015年1月30日发布的《上海证券交易所退市公司重新上市实施办法》,可以向上交所申请重新上市的条件包括:最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过3000万元,以扣非前后较低者为准;最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过5000万元;最近3年公司主营业务、董事、高管没有发生重大变化,实控人没有发生变更……如此等等,时间上至少耐心等3年,业绩上要求的利润和现金都数量可观,高管和实控人不能变,而且,这也仅仅是“可以向上交所申请重新上市”而已。作为股票投资者,容易变现大概是人们选择股市投资的重要原因之一,如果不好变现、需要等待的时间过长且不知能否成功,这个代价其实有点大。此类投资还是少参与为妙。

上述三项违规行为承担直接管理责任的当事人均为同一人——李枫。该员工收到1人收到三张罚单,行政处罚决定均为警告。

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